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2021年09月15日

邮储银行荷城东路支行

成功拦截一起异常开户事件

本报讯 近日,邮储银行荷城东路支行在日常办理业务中,成功拦截一起客户开电子令牌进行大额转账的异常事件,有效避免了不法分子利用银行卡进行违法犯罪活动。

据了解,邮储银行荷城东路支行当天在办理业务过程中,遇到两名客户在办理开户以及开通手机银行业务之后,还要求工作人员开办电子令牌。在为第一位客户薛某办理业务时,胡某陪同该客户一起办理业务,该行工作人员耐心询问客户加办电子令牌的真实用途时,客户薛某称自己平常是做服装售卖的,最近转账频繁,需要办理一个电子令牌转账。在办理业务的过程中,胡某多次要求加办电子令牌,工作人员察觉到不对劲,及时与后台人员沟通,在得知交易规模与客户描述差距较大时,工作人员当即拒办该笔业务。随后,另外一名与薛某同姓的男子进入网点办理相同业务,且该名男子与之前的客户薛某居住地址高度一致,工作人员便询问该客户是否认识之前的两个人,但是这位客户神情紧张,称不认识对方,当问到加办电子令牌用途时,客户支支吾吾,未能明确回复。该行工作人员立即与后台取得联系,经过核实客户日常交易规模发现,客户交易规模与相关标准差距较大,权衡考虑后,拒绝了为客户加办电子令牌。客户临走时还一直询问能不能开?问他开了干嘛?他便说用于查询。可见客户并不知道电子令牌的真正用处,客户离开网点后,该行大堂经理在门口观望发现,客户离开网点后与之前办理业务的一男一女在不远处汇合,这3位客户均认识彼此,且到网点不远处与一女子汇合。此次拦截,得益于邮储银行六盘水市分行基层员工在日常工作中认真落实客户身份识别等反洗钱规定,成功拦截了一起异常开户事件。

在接下来的工作中,邮储银行六盘水市分行将持续做好辖内各支行开户指导工作,要求一线员工坚持严格审查异常开户,切实履行客户身份识别义务,认真核实客户基本信息,加强对可疑加办电子令牌和异常开户的审核排查,多措施开展客户尽职调查,加强对可疑交易的甄别和后续控制措施的落实,及时上报并拦截可疑客户加办电子令牌,确保洗钱风险从根源得以控制。(杨 坤 周 哲)

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